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Cómo invertir en propiedades

31 mayo, 2022
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Hay muchas formas de invertir en propiedades. Puede invertir en propiedades comerciales o residenciales, invertir en propiedades fuera del mercado o invertir con un grupo. Construir una red es importante cuando se invierte en propiedad privada. De esta manera, puede aprovechar el apoyo, el conocimiento y los recursos de sus compañeros. Si invierte solo en propiedades, necesitará una gran cantidad de dinero para comenzar. Considere invertir en bienes raíces con un grupo.

Invertir en bienes raíces comerciales

Uno de los factores más importantes para el éxito de una inversión comercial es la capacidad de encontrar inquilinos. Si bien esta tarea suele ser más fácil que localizar inquilinos residenciales, existen algunas diferencias clave que se deben tener en cuenta al invertir en una propiedad comercial. En primer lugar, es más probable que las propiedades comerciales estén ocupadas por empresas. Esto ayudará a reducir los tipos de propiedad que considerará. En segundo lugar, recuerde que los tipos de inquilinos de una propiedad comercial pueden variar entre sí.

Si bien la demanda de bienes raíces comerciales sigue siendo fuerte, no es la única forma de aumentar su valor. Algunos inversionistas adoptan un enfoque activo de «valor agregado» para los bienes raíces comerciales, haciendo mejoras y reparaciones. Este proceso puede aumentar el precio de compra así como su capacidad de generar ingresos. Si bien esto implica numerosos costos, una renovación exitosa puede permitir que el dueño de una propiedad cobre un alquiler más alto por sus apartamentos. Agregar valor también es una excelente manera de preservar el valor de una propiedad y aumentar su precio de venta futuro.

Los bienes raíces comerciales tienen una larga historia de generar rendimientos consistentes, que van del siete al quince por ciento. Este tipo de inversión es especialmente atractivo para las personas que no quieren arriesgar su dinero en mercados bursátiles volátiles. Además, los bienes inmuebles comerciales se han movido históricamente a su manera, lo que permite a los inversores diversificar sus carteras frente a la volatilidad y obtener mayores ingresos. Si desea invertir en bienes raíces comerciales, asegúrese de tener el capital adecuado. Si es un inversionista experimentado, debería considerar invertir en una propiedad comercial.

Antes de invertir en una propiedad comercial, es importante calcular su flujo de efectivo proyectado. Las propiedades comerciales tienden a generar mayores rendimientos que las propiedades residenciales y presentan menos riesgo de desocupación. Un edificio de oficinas con 25 espacios comerciales tendrá una vacante más que 25 unidades residenciales, y esto afectará sus resultados mucho más que un dúplex residencial con una vacante. Además, los arrendamientos comerciales son generalmente más largos. Esto significa que la tasa de rotación de inquilinos es menor.

Invertir en propiedades residenciales

Una de las ventajas más importantes de invertir en propiedades residenciales es la exención de impuestos. Los ingresos generados por el alquiler de una propiedad residencial no atraen el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia. El gobierno ofrece diferentes exenciones fiscales para diferentes gastos relacionados con la inversión inmobiliaria. Además, no tendrá que preocuparse por el mantenimiento de su propiedad, ya que la mayoría de los complejos de viviendas se encargan de ello. Sin embargo, es importante consultar a un profesional de impuestos si está buscando exenciones de impuestos al invertir en propiedades residenciales.

Un desafío común para invertir en propiedades residenciales es la gestión de los inquilinos. Hay varios problemas que deben abordarse cuando se trata de inquilinos residenciales, como el ruido nocturno y las fugas en las tuberías. También es posible que deba lidiar con situaciones inesperadas, como inquilinos que requieren reparaciones urgentes. Si bien puede contratar a una empresa de administración de propiedades para que se ocupe de estos problemas, consumirá sus ingresos mensuales y disminuirá sus ingresos por alquiler. Además, puede resultar difícil obtener ganancias con una propiedad que requiere un mantenimiento constante.

Invertir en propiedades residenciales no deja de tener sus desventajas. La compra de propiedades de alquiler unifamiliares conlleva mayores riesgos, ya que no podrá recuperar su inversión hasta que llegue otro inquilino. Además de esto, las propiedades residenciales de alquiler requieren más mantenimiento, lo que se llevará una parte importante de sus ganancias. Pero si sabe cómo administrarlas, invertir en estas propiedades es una forma lucrativa de invertir su dinero.

El beneficio más importante de invertir en propiedades residenciales es que puede cosechar las recompensas de los alquileres altos. Una propiedad residencial generará mayores rendimientos que una propiedad comercial debido a su menor costo y menos problemas. La propiedad comercial también generará un mayor flujo de efectivo, lo que puede ayudarlo a evitar perder mucho dinero en vacantes. Además, las propiedades comerciales tienden a incrementar su valor más rápidamente. Eso significa que puede obtener más ganancias. Pero esto tiene un costo.

Invertir en propiedades fuera del mercado

Invertir en propiedades fuera del mercado puede ser una forma lucrativa de ingresar al mercado inmobiliario, pero hay algunas cosas que debe tener en cuenta antes de lanzarse de cabeza. Comprar propiedades fuera del mercado significa enfrentar menos competencia, lo cual es bueno para el vendedor pero no tan bueno para el comprador. Esto significa que su oferta podría pasarse por alto o podría terminar pagando más de lo que deseaba. Lo mejor es que las propiedades fuera del mercado a menudo están disponibles a precios de ganga, por lo que hay mucho margen para invertir en ellas.

Encontrar buenas propiedades no es tarea fácil, especialmente en el competitivo mercado inmobiliario actual. Debe ser innovador y agresivo para encontrar esos «diamantes en bruto», propiedades que pueden ayudarlo a generar capital. Afortunadamente, Bill Dawson ha desarrollado estrategias internas creativas para localizar esos «diamantes en bruto» que le ayudarán a ganar dinero. Con sus conocimientos, puede comenzar su búsqueda de una propiedad fuera del mercado.

Los inversores inmobiliarios que busquen ampliar su cartera se beneficiarán de invertir en propiedades fuera del mercado. Esto es especialmente cierto en el mercado inmobiliario actual, donde la competencia por las propiedades de inversión es alta. Y debido a la falta de inventario, los beneficios de las propiedades fuera del mercado son muchos. Sin embargo, también debe tener en cuenta las desventajas de las cotizaciones fuera del mercado antes de invertir en cualquiera de ellas. Los siguientes consejos son útiles para cualquiera que busque invertir en bienes raíces en Alemania.

Elegir un buen agente inmobiliario para encontrar propiedades fuera del mercado también es importante. No todos los agentes inmobiliarios tienen experiencia en la búsqueda de propiedades fuera del mercado. Si es nuevo en el mercado inmobiliario, un agente de bienes raíces podrá ayudarlo a identificar las mejores propiedades. Hay varios beneficios al usar un profesional de inversiones en bienes raíces. Obtendrá un trato mucho mejor y disfrutará de más privacidad que de otra manera.

Invertir con un grupo

Invertir en propiedades con un grupo puede ser beneficioso por muchas razones. Por un lado, requiere poco tiempo y esfuerzo de su parte. Todo el trabajo se comparte entre los miembros, mientras que el administrador de inversiones supervisa las transacciones. En segundo lugar, te permite beneficiarte del conocimiento y la experiencia del grupo. Sin embargo, como con cualquier negocio, existen riesgos y debe tener cuidado con sus inversiones. Además, el grupo con el que invierte puede no ser de confianza, por lo que puede ser difícil retirar su dinero si lo necesita.

Los REIG tienen varias ventajas sobre la inversión individual. Los REIG pueden juntar dinero de múltiples inversionistas para comprar propiedades y cosechar los beneficios del poder adquisitivo y la experiencia colectivos. Además, los miembros pueden dividir el riesgo, mientras aún tienen más tiempo para invertir. Sin embargo, si bien invertir con un REIG puede brindarle más tranquilidad y menos riesgo, debe considerar si el grupo tiene una reputación sólida y los motivos de los administradores.

Implicaciones fiscales

Invertir en propiedades tiene una amplia variedad de implicaciones fiscales. Aunque los detalles de cada situación varían, existen ciertos principios generales que pueden ayudarlo a minimizar la posible carga fiscal. A continuación se enumeran algunos de los factores clave a considerar al invertir en bienes raíces. Como ejemplo, considere el caso en el que Bob compra una propiedad en ruinas con la intención de renovarla y revenderla para obtener una ganancia. Si Bob decide hacerlo, la ganancia estaría sujeta al impuesto sobre la renta, al seguro nacional y al impuesto sobre las ganancias de capital.

Una consideración importante es su estado fiscal. Si posee una propiedad de inversión, puede deducir los intereses que paga sobre su préstamo. Otros gastos incluyen impuestos sobre la propiedad y seguros. Si es propietario, puede reclamar todos estos gastos como gastos comerciales. Mantenga registros de estos gastos y documéntelos en el Anexo E, para que sepa exactamente cuáles son. Mantener registros precisos de los gastos de alquiler también es imprescindible. Como arrendador, deberá preparar declaraciones detalladas de ingresos y gastos y asegurarse de documentar todos sus costos e ingresos.

Invertir en bienes raíces tiene una amplia gama de beneficios. Puede producir ingresos pasivos, como ingresos por alquileres y dividendos. También puede diferir las ganancias de capital al vender su propiedad de inversión utilizando un intercambio 1031. Las implicaciones fiscales de invertir en una propiedad varían mucho según en qué esté invirtiendo. Sin embargo, si invierte en un edificio residencial, podrá cancelar ciertos gastos asociados con la administración de la propiedad.

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